Calculando a Margem

Nenhuma imagem ou texto devem ser tomados como indicação de investimento. Todo o conteúdo a seguir deve ser visto apenas com fins educacionais

Alavancagem | Calculando a Margem

Olá traders, hoje teremos o segundo artigo sobre a Alavancagem, como ela funciona, os mitos e verdades sobre esse tema, destrinchado de uma forma que você nunca viu. Se não acompanhou o último, é essencial que o estude antes de avançar nesse de hoje. Acesse aqui.

Vamos estudar sobre margem mínima, saldo ocupado, margem liberada, e capacidade de abrir negociações de acordo com lotes operados, e claro, de acordo com a alavancagem.

Antes de seguirmos para a questão da margem mínima, quero que grave uma afirmação importantíssima, e será tão essencial mais para frente nessa série de artigos sobre alavancagem, que insistirei muito em repeti-la. É sobre a maiorias das pessoas atrelarem alta alavancagem a um risco maior, o que não é verdade para quem sabe utilizá-la da maneira correta.

Atente bem para a afirmação a seguir, e guarde-a bem guardada na sua mente.

Quem define o risco da operação é o trader na hora de escolher o lote (volume). A alavancagem não interfere nessa definição.

Basta lembrar que alavancagem não terá peso na hora de você definir o risco, já que ela não terá influência na definição do volume da operação. O lote de um trade, junto com o seu limite de perda do gráfico (Stop Loss) é que dirá quanto o operador está disposto a arriscar em qualquer negociação. Alavancagem, como você verá mais a frente, é para outra coisa. Então desde já entenda, aceite, e internalize que maior alavancagem não quer dizer necessariamente maior risco. Quem afirma isso é porque ainda não entendeu o que você, agora, já sabe sobre o assunto.

Alavancagem e Valor Mínimo

Para concluir essa parte de entender a alavancagem, é importantíssimo compreender o conceito dessa ferramenta. Alavancagem não é para saber o máximo disponível para operar, mas sim para saber o mínimo para ter disponível na conta para estar apto a abrir uma operação, a chamada margem mínima.

A margem mínima é o valor que você vai deixar disponibilizado para a corretora garantir a sua operação. Esse valor será ocupado, indisponível para outras negociações, ficará separado e não pode ser utilizado, e isso acontecerá cada vez que abrir uma operação. Se não operar nada, não abrir nenhum trade, então todo o capital depositado estará disponível para ser usado como margem, mas ao abrir qualquer operação, algum valor do capital já vai ser usado para poder abrir o trade.

Atenção - Agora há pouco você leu sobre “valor máximo para operar” com determinada alavancagem. Mas eu quero que entenda que alavancagem não serve para saber “até quanto se pode operar”, mas sim, qual o valor da margem de cada operação!

Repita comigo:

Alavancagem não é para saber “até quanto” se pode operar. Mas sim, para saber o mínimo para ter disponível na conta para estar apto a abrir uma determinada operação.

Nunca mais esqueça a afirmação acima!

Parece um pouco estranho para aqueles que têm algum tempo de mercado, afinal todos os materiais disponíveis na internet não explicam dessa forma, ao menos não se aprofundam o suficiente. O que eu vi em mais de uma década de trading no Forex foram diversos cursos e pessoas ensinando que com X alavancagem você pode operar até Y do seu capital. E focavam nisso. Chegavam a estabelecer lotes fixos para determinadas alavancagens, ou mesmo lotes fixos para quantias pré-estabelecidas de saldo em conta. Um absurdo diante do verdadeiro conhecimento sobre Gestão de Capital no mercado de câmbio. Após alguns anos eu percebi isso, e passei a ensinar os conceitos adequados nesse quesito.

Calculando a Margem Mínima

Para aprender a calcular a margem mínima, vamos usar o mesmo exemplo do artigo anterior, comprar 5 mil euros. Como você viu, se o trader tivesse uma alavancagem de 5,75 vezes, ou 1 : 5,75, então ele poderia operar tranquilamente. O cálculo para chegarmos a essa conclusão é simples.

Simples assim, dividindo o lote pela alavancagem da conta, encontraremos a margem mínima. Lembrando que esse lote deve estar expresso na moeda base da conta. Se você operar no EURUSD, e sua conta for em dólar, converta o lote de euros negociado para a moeda americana. E se, por exemplo, você abrir um trade no GBPJPY, converta para USD o lote em libras da operação.

Supondo que a alavancagem da conta no exemplo fosse exatamente 1 : 5,75, considerando a cotação do EURUSD em 1.15000, e por fim sabendo que 5 mil euros equivalem a US$ 5,750.00 dólares, então teríamos o seguinte cálculo:

Repare que se a alavancagem da conta fosse de apenas 1 : 5,75, então o trader teria que usar toda a sua conta para poder garantir a margem dessa operação. Assim, na hora de abrir o trade, ele ficaria sem possibilidade de abrir qualquer outra negociação na plataforma, pois seu saldo estaria completamente comprometido com a margem da operação de lote 0.05 no EURUSD.

Mas sabemos que as alavancagens no Forex são bem maiores que isso. Vamos então para o exemplo considerando uma alavancagem de 1:20.

Acesse a continuação desse excelente artigo...

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